Глава IV. Проверки в сфере борьбы с отмыванием денег
Статья 23. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или его провинциальные подчиненные органы первой ступени, в случае обнаружения деятельности по заключению сомнительных сделок, при наличии необходимости в проведении проверок, могут проводить проверки в отношении финансовых органов; финансовые органы обязаны координировать проверки, правдиво предоставлять необходимые документы и материалы.
В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам, проверяющих лиц не должно быть менее двух, при этом ими должны быть предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки, вынесенное административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, или его провинциальным подчиненным органом первой ступени. Финансовые органы вправе отказаться от проведения проверки в случаях, если проверяющих лиц менее двух или ими не предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки.
Статья 24. В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам можно обращаться к соответствующим работникам финансовых органов за разъяснением ситуации.
При проведении опроса следует вести протокол. Протокол опроса должен быть передан опрошенному лицу на проверку. При пропусках или ошибках в записях, опрошенное лицо может требовать внесения дополнений или изменений в протокол. После подтверждения опрошенного лица об отсутствии замечаний к содержанию протокола, протокол должен быть подписан или пропечатан; проверяющее лицо также должно расписаться в протоколе.
Статья 25. В случаях, если при проведении проверки существует необходимость в дальнейших проверках, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, или его провинциальных подчиненных органов первой ступени, можно ознакамливаться и копировать информацию по банковскому счету проверяемого объекта, записи о заключенных сделках и иные соответствующие материалы; документы и материалы, которые могут быть вынесены в другое место, сокрыты, изменены в свою пользу или уничтожены, могут быть опечатаны.
Проверяющие лица, при опечатывании документов и материалов, должны по возможности совместно с присутствующими на месте работниками финансовых органов все тщательно пересчитать, и составить на месте опись в двух экземплярах, которая подписывается или пропечатывается проверяющими лицами и присутствующими работниками финансовых органов, один экземпляр вручается финансовому органу, другой приобщается к материалам проверки.
Статья 26. Материалы, по которым в ходе проведенной проверки так и не были устранены подозрения в отмывании денег, должны быть немедленно переданы на рассмотрение следственным органам соответствующей подследственности. В случаях требования со стороны клиента о переводе денежных средств с банковского счета, который затрагивает осуществляемая проверка, в другое место, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, может быть принята мера о временном блокировании данных денежных средств.
Следственные органы, после получения материалов проверки, должны своевременно принять решение о целесообразности дальнейшего блокирования денежных средств, которые были уже временно заблокированы в соответствии с положениями предыдущего пункта. Если следственные органы считают необходимым в дальнейшем блокировании денежных средств, то они принимают меры по блокированию денежных средств руководствуясь нормами Уголовно-процессуального кодекса; если необходимость в блокировании денежных средств, по их мнению, отпала, то следственные органы должны немедленно известить об этом административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, который в свою очередь должен незамедлительно известить финансовые органы о снятии блокировки с денежных средств.
Временное блокирование денежных средств на счете не может превышать 48 часов. В течении 48 часов после принятия в соответствии с требованием административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, мер по блокированию денежных средств, при неполучении извещения от следственных органов о дальнейшем блокировании денежных средств, финансовые органы должны немедленно разблокировать денежные средства.