Глава III. Обязанности финансовых органов в борьбе с отмыванием денег
Статья 15. Финансовые органы должны в соответствии с нормами настоящего Закона устанавливать совершенную внутреннюю систему контроля в сфере борьбы с отмыванием денег, ответственные лица финансовых органов должны нести ответственность за эффективное претворение в жизнь внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег.
Финансовые органы должны создавать специализированные органы по борьбе с отмыванием денег или назначать внутренние подразделения ответственными за работу в сфере борьбы с отмыванием денег.
Статья 16. Финансовые органы должны в соответствии с правилами устанавливать систему распознавания личности клиента.
Финансовые органы, при установлении с клиентом деловых отношений или при предоставлении в первый раз финансовых услуг в виде выдачи наличных денежных средств и денежных переводов, обмене кредитных билетов, акцептировании векселей и в других случаях при превышении установленной к операции суммы, должны затребовать от клиента предоставления подлинных действительных документов личности или иных документов, удостоверяющих личность, проводить по ним сверку, а также их регистрацию.
В случаях, когда операция от имени клиента совершается его представителем, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность представителя и представляемого им лица.
В случаях, когда выгодоприобритателем по контракту не выступает сам клиент при страховании его личности, установления отношений поручительства и при иных сделках, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность выгодоприобретателя.
Финансовые органы не должны обслуживать или осуществлять операции с клиентами, личность которых не выяснена, не должны для клиентов открывать анонимные банковские счета или счета на подставных лиц.
Финансовые органы, в случае наличия сомнений относительно подлинности, действительности или сомнений в целом по ранее полученным от клиента документам личности, должны заново приступить к подтверждению личности клиента.
Любые организации и частные лица, при установлении деловых отношений с финансовыми органами или при наличии требования к финансовым органам о предоставлении для них в первый раз финансовых услуг, должны предоставлять подлинные действительные документы личности или иные документы, удостоверяющие личность.
Статья 17. Финансовые органы, в случае распознавания личности клиента посредством третей стороны, должны гарантировать, что третья сторона уже приняла соответствующие требованиям настоящего Закона меры по распознаванию личности клиента; в случае, если третья сторона не приняла соответствующие требованиям настоящего Закона меры по распознаванию личности клиента, то ответственность за неисполнение обязанности по распознаванию личности клиента возлагается на данный финансовый орган.
Статья 18. Финансовые органы, при осуществлении деятельности по распознаванию личности клиента, в случае необходимости по своему усмотрению, могут затребовать от органов общественной безопасности, торгово-промышленных, административных органов, органов управления и иных органов соответствующую информацию, касающуюся проверки личности клиента.
Статья 19. Финансовые органы должны в соответствии с нормами устанавливать систему учета и хранения материалов по личности клиента и информации о сделках.
В случае, если в период действия деловых отношений информация по личности клиента подверглась изменениям, то следует своевременно обновить материалы по личности клиента.
Материалы по личности клиента, после завершения деловых отношений, и информация по сделке с клиентом, после окончания сделки, должны храниться минимум пять лет.
Финансовые органы, в случае своего банкротства или ликвидации, должны передать материалы по личности клиента и информацию по сделке с клиентом назначенному министерством Государственного совета соответствующему органу.
Статья 20. Финансовые органы должны в соответствии с нормами осуществлять систему отчетности по крупным сделкам и сомнительным сделкам.
Финансовые органы, при осуществлении одноразовых сделок или многократных сделок в установленный период времени, если их сумма превышает установленную или при обнаружении сомнительных сделок, должны своевременно ставить в известность информационный центр по борьбе с отмывание денег.
Статья 21. Конкретные правила создания финансовыми органами системы распознавания личности клиента, системы учета и хранения материалов по личности клиента и информации о сделках принимаются административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег по возможности совместно с соответствующими органами финансового контроля и управления Государственного совета. Конкретные правила извещения финансовыми органами о крупных сделках и сомнительных сделках устанавливаются административным органом Государственного совета, заведующим борьбой с отмыванием денег.
Статья 22. Финансовые органы должны в соответствии с требованиями системы предупреждения и контроля в сфере борьбы с отмыванием денег проводить работу по обучению и пропаганде в сфере борьбы с отмыванием денег.