1. Что такое внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
2. Для чего нужны внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
3. Где можно осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
4. Какие китайские предприятия могут осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
5. Каким образом иностранное предприятие может получить юани жэньминьби для осуществления внешнеторговых расчетов?
6. Каким образом иностранное предприятие может использовать юани жэньминьби?
7. Каким образом происходит осуществление внешнеторговых расчетов?
8. Какие банки в КНР предоставляют услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби?
9. Какие банки за пределами КНР предоставляют услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби?
1. Что такое внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
Внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби – использование юаней для расчета цен и проведения операций при ведении внешнеторговой деятельности. При осуществлении импорта или экспорта внешнеторговые торговли, зарегистрированные в КНР, могут заключать договоры международной торговли, а также осуществлять платежи или получать средства в национальной валюте КНР. В свою очередь, коммерческие банки должны предоставить для этих предприятий услуги по осуществлению международных расчетов (прием и получение средств, открытие аккредитива и др.) в юанях жэньминьби.
В КНР действует режим валютного контроля, в результате чего юань жэньминьби не является свободно конвертируемой валютой. До недавнего времени юани не могли использоваться во внешней торговле между КНР и другими странами (кроме торговли в рамках соглашений по приграничной торговле и соглашений о валютных свопах).
В настоящее время внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби вводятся в пробном порядке на ограниченной территории и не распространяются автоматически на все компании, зарегистрированные в КНР.
2. Для чего нужны внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
Основная цель появления возможности рассчитываться в юанях по официальному мнению состоит в «поддержке разрешения актуальных вопросов предприятий, осуществляющих деятельность в сфере экспорта и импорта». В условиях глобального экономического кризиса возрастают риски, связанные с колебаниями валют, что может привести к значительным убыткам в связи с исполнением договоров. Использование расчетов в юанях позволяет компаниям, имеющих контрагентов на территории КНР, уменьшить риски по расходам на осуществление импорта из КНР.
3. Где можно осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
В настоящее время с китайской стороны могут осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби компании, расположенные в районах пробного введения внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби
На первом этапе (июль 2009 – июнь 2010 гг.) такими пробными районами являлись г. Шанхай, а также гг. Гуанчжоу, Шэньчжэнь, Чжухай, Дунгуань, расположенные в провинции Гуандун. Зарубежными контрагентами китайских компаний должны были являться компаниями из САР Гонконг, САР Макао и стран-участников АСЕАН.
С 17 июня 2010 г. пробный район был расширен на большую часть КНР и включает города Пекин, Шанхай, Тяньцзинь, Чунцин, провинции Ляонин, Цзилинь, Хэйлунцзян, Цзянсу, Чжэцзян, Фуцзянь, Шаньдун, Хубэй, Хайнань, Сычуань, автономный район Внутренняя Монголия, Гуанси-Чжуанский, Синьцзян-Уйгурский, Тибетский автономные районы. Кроме того, снято ограничение в отношении зарубежных контрагентов: внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби теперь можно осуществлять с любыми зарубежными компаниями вне зависимости от места их регистрации.
4. Какие китайские предприятия могут осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?
В случае если предприятие, созданное на территории КНР, зарегистрировано на территории пробного района, имеет лицензию на право осуществления экспорта и импорта и намерено использовать возможность осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, то такое предприятие должно подать соответствующее заявление в местное правительство. Определением предприятий, на которые будет распространяться осуществление внешнеторговых расчетов в юанях, занимаются местные правительства провинциального уровня (провинций, автономных районов, городов центрального подчинения) или местными правительствами городов, являющихся самостоятельными единицами планирования (т.е. города Шэньчжэнь, Далянь, Нинбо, Сямынь, Циндао) совместно с иными компетентными ведомствами по месту расположения компании. Проверка и окончательное внесение в список компаний, на которые будет распространяться осуществление расчетов в юанях, проводится Народным банком Китая совместно с Министерством финансов КНР, Министерством коммерции КНР, Главным налоговым управлением КНР, Главным таможенным управлением КНР и Комитетом по банковскому надзору КНР.
В число требований к компаниям входит наличие значительного опыта осуществления внешнеторговых расчетов при осуществлении внешней торговли, соблюдение требований и норм в сфере налогового, финансового, таможенного регулирования и валютного контроля, хорошая репутация, отсутствие недостоверных сведений в регистрационных документах, полная фактическая оплата уставного капитала, а также наличие фактического места ведения хозяйственной деятельности по месту регистрации и следование конкретным положениям правил осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
В течение первого года было утверждено использование юаней жэньминьби во внешнеторговых расчетов около 400 предприятиями, из которых 100 предприятий расположено в г. Шанхай, 100 предприятий – в г. Шэньчжэнь, 200 предприятий – в остальных районах провинции Гуандун. В 2010 г. количество компаний с право осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби будет увеличено за счет выдачи разрешений в новых пробных районах. Несмотря на то, что значительную часть данных предприятий составляют компании, находящиеся в государственной собственности, среди утвержденных предприятий достаточно много совместных предприятий с иностранным и, в частности, гонконгским капиталом. Кроме того, некоторые крупные предприятия иностранного капитала (например, Salim Group China, Nokia (China) Investment Co., Ltd) также участвуют в программе осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
1. Осуществление экспорта в КНР и получение юаней жэньминьби от китайского предприятия.
2. Получение финансирования в юанях жэньминьби в целях торговой деятельности от иностранного или китайского банка, которые являются участниками программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
3. Обмен денежных средств на юани жэньминьби в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
6. Каким образом иностранное предприятие может использовать юани жэньминьби?
1. Разместить на депозите в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
2. Обменять на иную валюту в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
3. Возвратить сумму ранее полученного финансирования в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
4. Выплатить компании, зарегистрированной на территории КНР, в рамках ведения внешнеторговой деятельности.
7. Каким образом происходит осуществление внешнеторговых расчетов?
Существует два способа осуществления расчетов в юанях жэньминьби. Первый способ (для Гонконга и Макао) состоит в осуществлении расчетов через клиринговый банк, которым в настоящее время для Гонконга является Bank of China (Hong Kong), а для Макао – Bank of China (Macau). Второй способ (для всех территорий) состоит в осуществлении расчетов по корреспондентскому счету при заключении корреспондентского соглашения между китайским и иностранным банком.
Услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби в КНР могут предоставлять коммерческие банки, имеющие возможности по осуществлению международных расчетов, а также открывшие банковские счета для китайских предприятий, участвующих в программе внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, или корреспондентские счета для иностранных коммерческих банков.
Фактически в настоящее время к предоставлению услуг приступили основные банки КНР, включая:
• Банк Китая (Bank of China);
• Транспортный банк КНР (Bank of Communications);
• Сельскохозяйственный банк КНР (Agricultural Bank of China);
• Торгово-промышленный банк КНР (Industrial Commercial Bank of China);
• Строительный банк КНР (China Construction Bank);
• Торговый банк КНР (China Merchants Bank);
• Шанхайский банк развития Пудуна (Shanghai Pudong Development Bank).
Для того, чтобы предоставлять услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, иностранные банки должны заключить соответствующее корреспондентское соглашение о осуществлении расчетов с любым из банков на территории КНР, предоставляющим данные услуги.
На 1 июля 2009 г. соглашения по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби имели следующие банки:
• HSBC Hong Kong;
• HSBC Macau
• Standard Chartered (Hong Kong);
• Chong Hing Bank (Гонконг);
• Wing Lung (Гонконг);
• BEA (The Bank of East Asia, Гонконг);
• Vietnam Bank for Industry and Trade (Vietinbank);
• Maybank (Малайзия);
• Bangkok Bank (Таиланд);
• OCBC (Сингапур).
Кроме того, предоставление услуг по расчетам в юанях жэньминьби будут осуществлять филиалы и дочерние банки китайских банков, а также филиалы крупнейших мировых банков, расположенные в Гонконге и имеющие соглашения с китайскими банками. В числе них – Citibank, Mizuho Corporate Bank, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ.