Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»

Глава I. Общие положения

(принят на 24-м заседании Постоянного комитета Всекитайского собрания народных представителей 10-го созыва 31 октября 2006 г.; опубликован Указом Председателя Китайской Народной Республики №56 от 31 октября 2006 года; вступил в силу с 1 января 2007 г.)

(Перевод: к.ю.н., с.н.с. ЦПИК ИДВ РАН Трощинский П.В.)

Содержание

Глава II. Контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег

Глава III. Обязанности финансовых органов в борьбе с отмыванием денег

Глава IV. Проверки в сфере борьбы с отмыванием денег

Глава V. Международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег

Глава VI. Юридическая ответственность

Глава VII. Дополнительные положения

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава I. Общие положения

Статья 1. Настоящий Закон принят в целях предупреждения деятельности по отмыванию денег, охраны финансового порядка, пресечения преступлений по отмыванию денег и иных связанных с отмыванием денег преступлений.

Статья 2. В настоящем Законе под борьбой с отмыванием денег понимается принятие установленных настоящим Законом соответствующих мер для предупреждения характерной деятельности по отмыванию денег и различными способами утаенных, сокрытых источников доходов и извлечения прибыли, связанных с совершением преступлений в сфере оборота наркотиков, преступлений, совершенных организованной преступностью мафиозного характера, преступлений в сфере терроризма, контрабанды, коррупции и взяточничества, преступлений, нарушающих порядок в сфере финансового управления, преступлений в сфере финансового мошенничества и других преступлений.

Статья 3. Финансовые учреждения, функционирующие в пределах Китайской Народной Республики и специальные нефинансовые учреждения, в обязанность которых в соответствии с установлениями входит осуществление деятельности по борьбе с отмыванием денег, должны руководствуясь законом принимать меры по предупреждению и контролю в сфере борьбы с отмыванием денег, устанавливать совершенную систему распознавания личности клиента, систему хранения материалов по личности клиента и реестров сделок, систему отчетности по крупным сделкам и сомнительным сделкам, должны исполнять обязанность по борьбе с отмыванием денег.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава I. Общие положения
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава II. Контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 8. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, организует и координирует всекитайскую работу по борьбе с отмыванием денег, отвечает за контроль денежных средств в сфере борьбы с отмыванием денег, принимает или может совместно с соответствующими органами финансового контроля и управления Государственного совета принимать правила по борьбе с отмыванием денег финансовых органов, осуществляет контроль и проверку за исполнением обязанностей по борьбе с отмыванием денег со стороны финансовых органов, в рамках своей компетенции осуществляет проверку деятельности по заключению сомнительных сделок, исполняет иные предусмотренные законом и Государственным советом и относящиеся к борьбе с отмыванием денег обязанности.

Подчиненные административному органу Государственного совета, ведущему борьбу с отмыванием денег, органы в рамках его компетенции осуществляют контроль и проверку за исполнением обязанностей по борьбе с отмыванием денег со стороны финансовых органов.

Статья 9. Соответствующие органы финансового контроля и управления Государственного совета участвуют в принятии правил контроля и управления в сфере борьбы с отмыванием денег со стороны финансовых органов, выдвигают требования о создании совершенной внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег к подлежащим контролю и управлению финансовым органам, исполняют иные предусмотренные законом и Государственным советом и относящиеся к борьбе с отмыванием денег обязанности.

Статья 10. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, создает информационный центр по борьбе с отмывание денег, который отвечает за сбор и анализ информации по крупным сделкам и сомнительным сделкам, а также в соответствии с правилами о результатах анализа собранной информации отчитывается перед административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, исполняет иные обязанности, предусмотренные административным органом Государственного совета, заведующим борьбой с отмыванием денег.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава II. Контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава III. Обязанности финансовых органов в борьбе с отмыванием денег

Статья 15. Финансовые органы должны в соответствии с нормами настоящего Закона устанавливать совершенную внутреннюю систему контроля в сфере борьбы с отмыванием денег, ответственные лица финансовых органов должны нести ответственность за эффективное претворение в жизнь внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег.

Финансовые органы должны создавать специализированные органы по борьбе с отмыванием денег или назначать внутренние подразделения ответственными за работу в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 16. Финансовые органы должны в соответствии с правилами устанавливать систему распознавания личности клиента.

Финансовые органы, при установлении с клиентом деловых отношений или при предоставлении в первый раз финансовых услуг в виде выдачи наличных денежных средств и денежных переводов, обмене кредитных билетов, акцептировании векселей и в других случаях при превышении установленной к операции суммы, должны затребовать от клиента предоставления подлинных действительных документов личности или иных документов, удостоверяющих личность, проводить по ним сверку, а также их регистрацию.

В случаях, когда операция от имени клиента совершается его представителем, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность представителя и представляемого им лица.

В случаях, когда выгодоприобритателем по контракту не выступает сам клиент при страховании его личности, установления отношений поручительства и при иных сделках, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность выгодоприобретателя.

Финансовые органы не должны обслуживать или осуществлять операции с клиентами, личность которых не выяснена, не должны для клиентов открывать анонимные банковские счета или счета на подставных лиц.

Финансовые органы, в случае наличия сомнений относительно подлинности, действительности или сомнений в целом по ранее полученным от клиента документам личности, должны заново приступить к подтверждению личности клиента.

Любые организации и частные лица, при установлении деловых отношений с финансовыми органами или при наличии требования к финансовым органам о предоставлении для них в первый раз финансовых услуг, должны предоставлять подлинные действительные документы личности или иные документы, удостоверяющие личность.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава III. Обязанности финансовых органов в борьбе с отмыванием денег
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава IV. Проверки в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 23. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или его провинциальные подчиненные органы первой ступени, в случае обнаружения деятельности по заключению сомнительных сделок, при наличии необходимости в проведении проверок, могут проводить проверки в отношении финансовых органов; финансовые органы обязаны координировать проверки, правдиво предоставлять необходимые документы и материалы.

В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам, проверяющих лиц не должно быть менее двух, при этом ими должны быть предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки, вынесенное административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, или его провинциальным подчиненным органом первой ступени. Финансовые органы вправе отказаться от проведения проверки в случаях, если проверяющих лиц менее двух или ими не предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки.

Статья 24. В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам можно обращаться к соответствующим работникам финансовых органов за разъяснением ситуации.
При проведении опроса следует вести протокол. Протокол опроса должен быть передан опрошенному лицу на проверку. При пропусках или ошибках в записях, опрошенное лицо может требовать внесения дополнений или изменений в протокол. После подтверждения опрошенного лица об отсутствии замечаний к содержанию протокола, протокол должен быть подписан или пропечатан; проверяющее лицо также должно расписаться в протоколе.

Статья 25. В случаях, если при проведении проверки существует необходимость в дальнейших проверках, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, или его провинциальных подчиненных органов первой ступени, можно ознакамливаться и копировать информацию по банковскому счету проверяемого объекта, записи о заключенных сделках и иные соответствующие материалы; документы и материалы, которые могут быть вынесены в другое место, сокрыты, изменены в свою пользу или уничтожены, могут быть опечатаны.

Проверяющие лица, при опечатывании документов и материалов, должны по возможности совместно с присутствующими на месте работниками финансовых органов все тщательно пересчитать, и составить на месте опись в двух экземплярах, которая подписывается или пропечатывается проверяющими лицами и присутствующими работниками финансовых органов, один экземпляр вручается финансовому органу, другой приобщается к материалам проверки.

Статья 26. Материалы, по которым в ходе проведенной проверки так и не были устранены подозрения в отмывании денег, должны быть немедленно переданы на рассмотрение следственным органам соответствующей подследственности. В случаях требования со стороны клиента о переводе денежных средств с банковского счета, который затрагивает осуществляемая проверка, в другое место, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, может быть принята мера о временном блокировании данных денежных средств.

Следственные органы, после получения материалов проверки, должны своевременно принять решение о целесообразности дальнейшего блокирования денежных средств, которые были уже временно заблокированы в соответствии с положениями предыдущего пункта. Если следственные органы считают необходимым в дальнейшем блокировании денежных средств, то они принимают меры по блокированию денежных средств руководствуясь нормами Уголовно-процессуального кодекса; если необходимость в блокировании денежных средств, по их мнению, отпала, то следственные органы должны немедленно известить об этом административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, который в свою очередь должен незамедлительно известить финансовые органы о снятии блокировки с денежных средств.

Временное блокирование денежных средств на счете не может превышать 48 часов. В течении 48 часов после принятия в соответствии с требованием административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, мер по блокированию денежных средств, при неполучении извещения от следственных органов о дальнейшем блокировании денежных средств, финансовые органы должны немедленно разблокировать денежные средства.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава IV. Проверки в сфере борьбы с отмыванием денег
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава V. Международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 27. Китайская Народная Республика в соответствии с заключенными международными договорами или международными договорами, в которых она участвует, или на основе принципа равноправия и взаимовыгоды осуществляет международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 28. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, в соответствии с предоставленными Государственным советом полномочиями, от имени правительства Китая осуществляет сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег с зарубежными правительствами и соответствующими международными организациями, в соответствии с законом обменивается с зарубежными органами, ведущими борьбу с отмыванием денег, информацией и материалами в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 29. Помощь органов юстиции, касающаяся привлечения к ответственности за совершение преступлений в сфере отмывания денег, предоставляется ими на основании положений соответствующих законов.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава V. Международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право

Глава VI. Юридическая ответственность

Статья 30. Работники административных органов, ведущих борьбу с отмыванием денег, и иных министерств и органов, в обязанности которых в соответствии с Законом входит контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег, в ходе осуществления работы по борьбе с отмыванием денег, при совершении одного из нижеуказанных нарушений, в соответствии с законом подлежат административному взысканию:
1) в нарушение установлений осуществляют проверки, проводят расследование или принимают меры по замораживанию денежных средств;
2) разглашают ставшую известной в результате борьбы с отмыванием денег государственную, коммерческую или частную тайну;
3) в нарушение установлений применяют административное наказание к соответствующим организациям и лицам;
4) осуществляют иную законом не относящуюся к их обязанностям деятельность.

Статья 31. При совершении финансовым органом одного из нижеуказанных нарушений, административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или уполномоченный им городской подчиненный орган первой и выше ступени обязуют финансовый орган немедленно устранить допущенное нарушение; при наличии серьезных обстоятельств, рекомендует соответствующим органам финансового контроля и управления согласно закону обязать финансовые органы наложить дисциплинарное взыскание на непосредственно ответственных в нарушении членов правления, управляющих высшего звена и на иных непосредственно ответственных в нарушении работников:
1) не в соответствии с установлениями создают внутреннюю систему контроля в сфере борьбы с отмыванием денег;
2) не в соответствии с установлениями создают специализированные подразделения по борьбе с отмыванием денег или назначают внутренние подразделения ответственными за борьбу с отмыванием денег;
3) не в соответствии с установлениями проводят обучение работников борьбе с отмыванием денег.

Постоянная ссылка: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег»: Глава VI. Юридическая ответственность
Разделы сайта: Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег», Экономическое право